FCN 成單後要盯什麼：營業員的追蹤清單
成單只是開始。接下來幾個月，客戶最常問的是「現在怎樣了」。
答得出來，靠的是固定看同樣幾個數字。
只看最差的那一檔
多檔標的的 FCN，結果由表現最差的那檔決定。幾檔平均漲跌多少，沒有意義。
表現＝現價 ÷ 期初價。數字最小的那檔，就是要盯的那檔。
三個距離
| 看什麼 | 怎麼比 | 代表什麼 |
|---|---|---|
| 距 KO | 每一檔的表現，對 KO% | 還差多少能提前出場（一般型要每一檔同時到；記憶型每檔曾到過即可） |
| 距 KI | 最差那檔的表現，對 KI% | 再跌多少會啟動換股條件 |
| 距執行價 | 最差那檔的表現，對執行價% | KI 已啟動時，到期要回到哪裡才拿回本金 |
舉例：最差那檔表現 78%，KI 是 65%。
兩者差 13 個百分點，但不是再跌 13%。從現價算，是再跌約 17%。
算法：65 ÷ 78 ≈ 0.83。也就是再跌約 17%，就會碰到 KI。
時間也是變數
同樣離 KI 還有 10%，剩一期跟剩一年，風險完全不同。
記下還剩幾期，和下一個比價日。比價日前後，最常接到客戶來問。
狀態只有四種
以下都以發行機構正常履約為前提。
| 狀態 | 意思 |
|---|---|
| 進行中 | 還沒提前出場，KI 也沒被啟動。 |
| KI 已啟動 | 還沒到期。到期時看最差那檔在不在執行價以上。 |
| 已提前出場 | KO 條件達成，拿回本金加當期配息。 |
| 已到期 | 依到期結果拿回本金，或用執行價換股。 |
跟客戶溝通的三個原則
- 成單前講清楚 KI。跌破不是立刻賠，是到期可能換股。
- KI 被啟動時主動說明。不要等客戶自己發現。把到期的幾種結果講一遍。
- 不用「保本」「穩領」這類字。配息固定，不代表本金不會虧。
每天查價，可以交給工具
這些數字每天手動查，三檔標的就要開三個報價頁。
本站的「即時監控連結」，依營業員填入的條款整理成一頁。內容有各檔價位、三個距離與狀態。
報價來自 Yahoo Finance，約有 15 分鐘延遲。僅供參考，不是發行機構的正式結算。
一切以成交單與發行機構通知為準。回工作站首頁